智付公司被央行罚没2640万元

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(记者王江)近日，中国人民银行深圳市中心支行公布行政处罚信息，芝罘区电子支付有限公司(以下简称芝罘公司)因违反支付结算管理规定被罚款2561.4万元。

根据处罚信息，经核实，芝罘区公司为非法黄金、外汇投机等多个境外网上交易平台提供支付服务，并通过虚拟货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务。同时，芝罘区公司未能采取有效措施和技术手段对国内网络商家的交易进行检查，也未能发现多家商家将支付接口移交给现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易和虚假交易提供了网上支付服务。此外，芝罘区公司还存在一些违法行为，如未严格执行商户实名制、未持续识别特约商户身份、非法为商户提供t+0结算服务、非法为商户设立结算账户等。中国人民银行深圳市分行表示，芝罘公司的上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，引发了大量投诉，造成了恶劣的社会影响。

考虑到芝罘区公司违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，中国人民银行深圳中心支行依据相关法律法规对芝罘区公司进行了警告，没收违法所得1107.9万元，并处以罚款1453.5万元，共计2561.4万元；公司相关责任人员受到警告，罚款共计80万元。

据公开信息，芝罘公司成立于2007年，注册资本为人民币1.0111亿元。芝罘科技集团控股的国内领先第三方支付企业，总部位于深圳。

2012年，芝罘公司获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，2015年获得国家外汇管理局跨境结汇业务试点资格。它是中国27家具有跨境支付资格的金融机构之一。2017年，中国人民银行对第四批93家非银行支付机构的《支付业务许可证》换发申请作出决定，芝罘区公司成功换发。