银监会就相关管理指引公开征求意见加强银行业金融机构从业人员行为管理监管

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为进一步规范银行业金融机构员工行为，加强对银行业金融机构员工行为管理的监督，中国银行业监督管理委员会制定了《银行业金融机构员工行为管理指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》)，并公开征求公众意见。

《指引》共分五章二十八条，包括员工行为管理的一般规则、治理结构、制度建设、监督和补充规定。

首先是明确员工行为管理的治理结构。《指引》明确了员工行为管理的组织结构、董事会、监事会和高级管理层各自的职责，要求银行业金融机构明确员工行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责员工行为管理。同时，《指引》要求银行业金融机构建立员工管理信息系统，持续收集员工行为的相关信息。

二是规范员工行为管理的制度建设。根据《指引》，银行业金融机构员工的行为管理应以风险为导向，制定各业务条线的行为准则和行为规则，要求员工遵守法律法规、遵守工作纪律，并对所有员工进行教育和培训。根据《指引》，银行业金融机构应定期对员工行为进行评估，建立长期监控和不定期调查机制，及时处理问题，评估员工在招聘过程中的业务相关行为，并将员工行为评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时，《准则》要求银行业金融机构建立不当行为报告制度，并加强约束和监督。

第三，加强对员工行为管理的外部监督。根据《指引》，银行业金融机构应向银行业监督管理机构提交员工行为准则和评价报告，银行业监督管理机构应加强对银行业金融机构员工行为管理的评价、监督和信息收集。对于不符合员工行为管理相关要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以要求其制定整改计划，责令其限期改正，并酌情采取相应的监管措施。

《指引》首次规范了银行业金融机构员工的行为管理，有利于规范银行业员工行为，维护银行业声誉，保护消费者，促进银行业安全稳定。